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Series 7試験では、破産訴訟に関するいくつかの基礎を知る必要があります。連邦預金保険公社（FDIC）は、預金保険を提供しています。預金保険は、銀行で預金している人に一定の安全を保証します。 FDICは、銀行破損（破産）から口座を保護します。現時点では、各預金者は$ 250,000まで保護されています。
証券投資家保護法人（SIPC）は、ブローカー・ディーラーの破産から顧客を守ります。政府機関ではありませんが、この民間非営利団体は1970年に政府によって創設されました.SIPCは個々の顧客の資産（有価証券と現金）を合計500,000ドルまで保護します。そのうち250,000ドル以上は現金。
<！証券会社はブローカー・ディーラーの失敗の可能性を最小限に抑え、顧客の資産を保護するように設計された純資本ルール 、特にSECルール15c3-1を遵守する必要がありますが、ブローカー・ディーラーは時には（たぶん）破産を宣言します。 以下の質問はSIPCの範囲に関係する。
John Fredericksは、有価証券で150,000ドル、現金で300,000ドルの現金勘定と、株式で50,000ドルのマージン口座を持っています。さらに、ジョンは250,000、有価証券は300,000、現金は300,000の妻Maryとの共同現金口座を持っています。ジョンのブローカーディーラーが破産した場合、SIPCの下での報道はどうなっていますか？
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<！適切な選択肢は、（A）450,000、（B）500,000、（C）850,000、（D）950,000、（999） D）。あなたの顧客の1人が、Johnと同じように、1つの名前の下にある現金と余裕の口座を持っている場合、それは1つの顧客に属しているかのように扱われます。したがって、ジョンの現金および証拠金口座は500,000ドルまでカバーされ、そのうち250,000ドルを超える現金は現金とすることができません。彼は200,000ドルの有価証券（有価証券150,000ドルと50,000ドルの株式）と$ 300,000の現金250,000ドルを総額450,000ドルでカバーしています。次に、彼の妻との共同口座が扱われます別の顧客からのように。したがって、その口座は、有価証券で250,000ドル、現金で250,000ドルでカバーされます。 2つを一緒に追加すると、合計$ 950、000（$ 450,000 + $ 500,000）でJohnがカバーされていることがわかります。
<！ - 3 - >投資家がSIPCで完全にカバーされていない場合、投資家は依然として破産しているブローカー・ディーラーによる資金を借りている。したがって、投資家は、残高のために会社の
一般債権者
になります。
