Series 7試験の苦情処理について知っておくべきこと - ダミー

あなたが登録された担当者としてどれほど素晴らしいことがあっても、遅かれ早かれ起こる可能性があります。顧客の1人が不正な取引、保証などに）。苦情は書面でなければ公式とはみなされません。 FINRAは、あなたが苦情を処理するための適切な手順に従うことを望みます。以下の議論は、公式および非公式の議事を対象としています。

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手続きコード（999）

手続コード は、公衆顧客と証券業界のメンバーとの間の証券関連の苦情を処理するためのFINRAの正式手続である（ブローカー・アフィリエイト）ディーラー、登録された担当者、清算会社など）。一般の顧客は、正式な業務手順書または非公式の仲裁手続きを介して苦情を解決するかどうかを選択できます。 <！ - 2 - >

手続きのコードでは、地区貿易管理委員会（DBCC）が第1苦情を管轄しています。顧客またはメンバーが結果に満足していない場合、FINRA理事会に決定を上訴することができます。決定は最高裁判所に至るまで控訴することができます。

仲裁規定

仲裁綱領 は、FINRAのメンバー間の紛争のために主に行われた非公式聴聞会（3人の仲裁人による聴聞会）である。メンバーには、ブローカー・ディーラーだけでなく、メンバーファームで働く個人も含まれます。 <！ - 3 - >

たとえば、（登録された担当者）が、あなたが働いているブローカーディーラーと争いがある場合、ブローカーディーラーを仲裁に連れて行くことができます。顧客がブローカー・ディーラーまたは登録された担当者に対して苦情を申し立てた場合、顧客は事前の書面による同意（通常は新しい口座フォームの方法による）を述べていない限り、手続きのコードまたは仲裁のコードを選択することができます彼は仲裁によってのみ紛争を解決すると述べている。

簡素化された業界仲裁（2人のメンバー間）と999の簡易仲裁（会員と顧客の間）は、50,000ドル以下の紛争に対して利用可能です。この場合、ヒアリングは3人ではなく1人のアービターの前になります。

仲裁の決定は拘束力があり、訴えがないため、法廷訴訟よりもコストがかかりません。 調停 投資家やブローカー・ディーラーが、より非公式の紛争処理方法を探している場合、自発的に調停に行くことができます。調停によって解決された紛争は、独立した第三者によって聴かれます。仲裁とは異なり、調停は結びついていません。